Qué informó el BCP sobre Ueno Bank y cómo revisar tus cobros
Si un cliente te envió un comprobante y todavía no ves el dinero en tu cuenta, revisá el movimiento antes de registrar el cobro. Repasamos los comunicados del Banco Central del Paraguay y una forma práctica de conciliar tus ventas.
Qué comunicó el Banco Central del Paraguay
El 3 de noviembre de 2026, el BCP informó que su Directorio había dispuesto el inicio del procedimiento de resolución de Ueno Bank el día anterior.
El 4 de noviembre, el BCP informó intermitencias en aplicaciones móviles de entidades bancarias. El comunicado de esa fecha indicó que otros canales, como la banca web y la atención en sucursales, seguían operativos.
El 5 de noviembre, el BCP anunció el comienzo de los pagos de garantía a un primer grupo de depositantes. Para esa etapa indicó tres condiciones: depósitos de hasta Gs. 10.000.000, ausencia de deudas con Ueno Bank y una cuenta habilitada en otro banco o financiera del país. El BCP publica las indicaciones para los demás grupos en sus canales oficiales.
Dónde consultar los pagos de garantía
El BCP habilitó una consulta para identificar la entidad financiera asignada para recibir el anticipo del Fondo de Garantía de Depósitos. Entrá al portal oficial para revisar las indicaciones de tu caso y las etapas de pago. Para el registro de tu negocio, identificá esos abonos por separado de las transferencias de clientes.
Cómo conciliar las transferencias de tu negocio
Compará cada comprobante con el movimiento en la cuenta receptora. Revisá importe, moneda, fecha, cuenta de destino y referencia de la operación. Si la aplicación móvil está intermitente, consultá el extracto por otro canal oficial que tu banco tenga disponible.
- Guardá el comprobante junto con el número de factura, nota de venta o pedido. Mantené el importe pendiente mientras esperás que aparezca acreditado.
- Cuando encuentres la acreditación, registrá el importe efectivamente recibido en la venta correspondiente. Si es un abono parcial, dejá visible el saldo restante.
- Si la referencia, el importe o la cuenta no coinciden, consultá con el banco antes de dar el cobro por confirmado o pedir que se repita la transferencia. Conservá el número de consulta para el seguimiento.
- Al cierre del día, cotejá los cobros registrados con el extracto. Usá la referencia bancaria para detectar acreditaciones pendientes de registrar o cobros anotados dos veces.
Ejemplo con un pago parcial
Un cliente te debe Gs. 450.000 y te envía un comprobante por Gs. 300.000. Mientras la transferencia sigue sin aparecer en tu cuenta, guardás el comprobante con la venta y mantenés el cobro pendiente. Cuando verificás los Gs. 300.000 acreditados en el extracto, registrás ese abono. El saldo por cobrar queda en Gs. 150.000.